Análisis de las criptomonedas como posibles instrumentos de lavado de activos en ecuador revisión de la normativa ecuatoriana.

Abstract

La presente investigación tuvo como objetivo general, analizar si las criptomonedas pueden ser utilizadas para lavar activos en el Ecuador, partiendo del criterio que al ser descentralizadas y que no se encuentran reguladas dentro de la legislación ecuatoriana, pudiera ser una vía para que se proceda a la legalización de ciertos capitales que tienen un origen fraudulento e ilícito. Se efectúo un estudio desde el punto de vista teórico de las criptomonedas, cómo surgen, su evolución, así como también cómo se materializa y cuáles son las fases del delito de lavado de activos. De igual forma, se realizó un análisis del derecho comparado de las diferentes normas que sancionan en el blanqueo de capitales, así como también su importancia y en relación a las criptomonedas se analizó la legislación del Salvador y de Chile, por ser las que recientemente en Latinoamérica, han contemplado una normativa que regula las criptomonedas, ya que en la mayoría de los países se ha limitado a no prohibirlas y a advertir que no son monedas de curso legal en dichos estados. La metodología, estuvo sustentada en los métodos descriptivo, analítico, sintético, inductivo, utilizando como técnica de la investigación la entrevista y la investigación documental, los resultados de la investigación demostraron la necesidad que la Asamblea Nacional, debe aprobar una ley que regule la utilización de las criptomonedas en el Ecuador, por lo cual esa fue la propuesta central del presente estudio.