Responsabilidad jurídica de las empresas respecto a la prevención del delito de lavado de activos en Guayaquil, durante el periodo 2023.

Abstract

El lavado de activos resulta una amenaza significativa para la estabilidad de los sistemas financieros y económicos a nivel mundial. En Guayaquil, una ciudad con intensa actividad comercial y financiera, la prevención de este delito es esencial. Las empresas en esta área deben implementar políticas y procedimientos internos para identificar, evaluar y mitigar los riesgos relacionados con el lavado de activos. Esto incluye la verificación de clientes, el monitoreo de transacciones sospechosas y la capacitación continua de empleados, trabajando en estrecha colaboración con las autoridades para detectar y reportar actividades sospechosas. La normativa ecuatoriana para la prevención del lavado de activos ha evolucionado considerablemente, adaptándose a los estándares internacionales y reforzando los mecanismos de control y supervisión. Sin embargo, la implementación efectiva de estas normas depende del compromiso de las empresas y de la correcta aplicación de la normativa vigente. La revisión constante de estas leyes busca fortalecer la responsabilidad jurídica de las empresas en la lucha contra este delito, promoviendo una economía más transparente y justa. Este estudio examina la responsabilidad jurídica de las empresas en Guayaquil en relación con la prevención del lavado de activos durante el año 2023. A través de una revisión detallada de las leyes, regulaciones y prácticas empresariales, se evalúa la efectividad de las medidas adoptadas y se ofrecen recomendaciones para mejorar la lucha contra este delito en uno de los principales centros económicos de Ecuador.